بانک امریکا (Bank of America) از سوی نهادهای نظارتی ایالات متحده به پرداخت ۱.۲۱ میلیارد دالر جریمه محکوم شده است. این جریمه به دلیل ناکامی این بانک در شناسایی و گزارش فعالیت‌های مالی مشکوک وضع شده است [4](https://file://%D9%BE%D8%A7%D9%BE_%D9%85%D8%A8%D8%AA%D9%84%D8%A7_%D8%A8%D9%87_%D8%B3%D8%B1%D8%B7%D8%A7%D9%86_%D8%B4%D9%8F%D8%B4_%D8%AA%D8%B4%D8%AE%DB%8C%D8%B5_%D8%AF%D8%A7%D8%AF%D9%87_%D9%88.txt).

به گزارش رویترز، انتظار می‌رود این جریمه سنگین بر درآمدهای سه ماهه سوم این بانک تأثیر منفی بگذارد. این ناکامی‌ها شامل معاملاتی به ارزش بیش از ۵ میلیارد دالر بوده است [4](https://file://%D9%BE%D8%A7%D9%BE_%D9%85%D8%A8%D8%AA%D9%84%D8%A7_%D8%A8%D9%87_%D8%B3%D8%B1%D8%B7%D8%A7%D9%86_%D8%B4%D9%8F%D8%B4_%D8%AA%D8%B4%D8%AE%DB%8C%D8%B5_%D8%AF%D8%A7%D8%AF%D9%87_%D9%88.txt).

وزارت خزانه داری امریکا در بیانیه‌ای اعلام کرد که بیش از ۱ میلیارد دالر از فعالیت‌های گزارش نشده، با نگرانی‌های امنیت ملی و سایر خطرات با اولویت بالا مرتبط بوده است. این جریمه یکی از بزرگترین جریمه‌هایی است که در تاریخ این وزارت خانه صادر شده است [4](https://file://%D9%BE%D8%A7%D9%BE_%D9%85%D8%A8%D8%AA%D9%84%D8%A7_%D8%A8%D9%87_%D8%B3%D8%B1%D8%B7%D8%A7%D9%86_%D8%B4%D9%8F%D8%B4_%D8%AA%D8%B4%D8%AE%DB%8C%D8%B5_%D8%AF%D8%A7%D8%AF%D9%87_%D9%88.txt).

نهادهای نظارتی می‌گویند که سیستم‌های نظارتی بانک امریکا در تشخیص الگوهای مشکوک، از جمله پولشویی بالقوه و تمویل تروریسم، ضعیف عمل کرده‌اند. این ضعف‌ها به شبکه‌های جرمی اجازه داده است تا از سیستم مالی امریکا برای اهداف غیرقانونی خود استفاده کنند.

این جریمه بخشی از تلاش‌های گسترده‌تر دولت امریکا برای تقویت قوانین مبارزه با پولشویی و اطمینان از پایبندی موسسات مالی بزرگ به مسئولیت‌های قانونی خود است. بانک‌های بزرگ ملزم به داشتن برنامه‌های قوی برای نظارت بر معاملات و گزارش هرگونه فعالیت غیرعادی به مقامات هستند.

بانک امریکا هنوز به طور رسمی به این خبر واکنش نشان نداده است، اما این جریمه فشارها بر این بانک را برای اصلاح سیستم‌های نظارتی و کنترول داخلی خود افزایش خواهد داد.

منبع: پاپ_مبتلا_به_سرطان_شُش_تشخیص_داده_و.txt

🌐

Author